您可以報考財務策劃師嗎？

註冊財務策劃師資格如何取得？

欲取得註冊財務策劃師（CFPCM）資格，必須具備4"E"，即教育（Education）、考試（Examination）、經驗（Experience）、操守（Ethics）。

第一個"E"（教育）：指學員需通過指定的財務策劃師基本課程教育。作為財務策劃師，必須具備跨行業的知識，即包括財務策劃、投資、保險、稅務、退休計劃和員工福利等，而且需要對國際和本國的法律法規都必須比較清楚地瞭解和掌握；

第二個"E"（考試）：除註冊會計師（CPA）、特許財務分析師（CFA?）等專業證書持有人，商學、經濟學、管理學博士，以及執業律師可以直接報考外，所有學員必須通過課程教育才能報考財務策劃師資格考試。

第三個"E"（經驗）：通過上面的財務策劃知識考評，結合教育與第三個"E"（經驗），才可以確保財務策劃師具備適合的專業能力。在經驗方面，國際財務策劃師理事會要求申請人最少有三年的相關工作經驗，無大學學位者則要六年以上。

第四個"E"（操守）:證書申請人同意遵守第四個"E"（操守）的規定和要求，便可申請成為財務策劃師。但由於經濟環境的變化會對財務策劃的知識和專業能力產生新的要求，所以為了保證財務策劃師的持續勝任能力，財務策劃師還必須按照持續進修制度接受後續教育。

CFPCM的培訓對像?

銀行（信託）業的從業人員
證券/期貨/投資業從業人員
保險（壽險/財產險）業從業人員
有意從事理財策劃業務的大學三、四年級學生及研究生
其他從事金融相關行業的從業人員
對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員

CFPCM資格考試的內容是什麼？

財務策劃基礎 (Foundation of Financial Planning) 、保險學 (Insurance)、投資學 (Investments)、稅務策劃 (Tax Planning)、退休計劃和員工福利 (Retirement Plans & Employee Benefits) 、高級財務策劃 ( Advanced Financial Planning)，學員必須完成以上各科的培訓及通過各科的內部考試，才可應考香港財務策劃師學會的財務策劃師資格考試(Certification Examination)。

此外，學員只需完成CFPCM 認證教育的基礎課程——「財務策劃基礎」(Foundation of Financial Planning)及保險學(Insurance)或投資學(Investments)課程，並通過內部考試，再加上兩年(學位持有人)或四年 (非學位持有人)與財務策劃相關的工作經驗，便可申請取得APFP (Associate Personal Financial Planner)資格，獲取資格後會自動成為香港財務策劃師學會副會員(Associate Member of IFPHK)。

（消息來源：香港日聰 責任編輯：李軒）

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